En tant qu’investisseur et gestionnaire d’un portefeuille d’investissement, il est important de savoir où placer ses actifs pour amoindrir les risques. Principalement dans ce domaine, il faudra penser à la diversification de ses investissements, surtout s’il y a cumul de ceux-ci dans un même secteur. Il s’agira de ne pas mettre tous ses œufs dans le même panier et pour cela, on peut investir différemment et élargir son portefeuille d’investissement. Ici, on vous apprend les différents procédés et moyens pour diversifier votre portefeuille d’investissement.
Qu’est-ce que la diversification d’un portefeuille d’investissement ?
Quand on parle de diversifier son portefeuille d’investissement, il s’agit de suivre plusieurs pistes d’investissement. En effet, l’objectif principal de cette action est la réduction du risque et l’obtention d’une stabilité partielle. Toutefois, il faudra retenir que multiplier ses lignes n’est pas toujours suffisant. Il faudra donc élargir également ses horizons d’investissement pour une meilleure diversification.
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Quelles pistes se présentent pour une bonne diversification d’investissement ?
Il ne vous suffit pas d’acheter plusieurs actions dans un même secteur pour diversifier votre portefeuille. Votre diversification n’est pas aboutie si elle est dans un même domaine que le précédent et de surcroît dans un seul et même pays. Lorsque vous voulez bien diversifier votre portefeuille d’investissement, il vous faudra regarder au-delà des horizons.
Dans le cadre de cet élargissement, vous pourrez faire la découverte de nouvelles zones géographiques et y investir dans un même secteur que celui de votre première zone. De cette manière, l’ensemble des valeurs qui composent votre portefeuille ne réagira pas à des stimuli économiques et politiques identiques. Par ailleurs, vous pouvez faire l’option d’investir dans des entreprises de taille différentes ou encore vous orienter vers d’autres types d’actifs.
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Quels sont les moyens de diversification d’investissement ?
Lorsqu’on recherche des moyens pour diversifier son investissement, il faut commencer à penser aux méthodes et moyens de diversification qui existent. Ainsi, on a :
- La diversification par le nombre de titres au portefeuille : avec ce moyen, vous devrez penser à investir dans plusieurs titres et agrandir ainsi votre portefeuille. Là, vous pourrez choisir à votre guise le type d’entreprise qui vous convient ainsi que l’activité qui y est menée. Il est préférable de choisir un produit des plus rentables et de faire attention aux actifs que l’on décide de prendre, car rien ne garantit qu’on est à l’abri du risque.
- La diversification par classe d’actifs : ici, vous avez le choix entre actions, obligations, devises, matières premières, immobilier, marché monétaire, œuvres d’art, pièces de collection ou autres vins rares. Il vous faudra alors choisir les secteurs d’activité qui vous conviennent le mieux et l’adapter à votre manière. Créez-vous votre identité et faites valoir chacune de ses diversifications pour mieux aménager votre portefeuille.
- La diversification géographique : dans ce cas, vous devrez cibler des zones différentes à chaque fois et pratiquer la même activité ou une autre qui y est sans doute plus rentable. Votre portefeuille vous en remerciera d’ailleurs, car vous le soumettez à des facteurs différents à chaque fois.
En fonction du type de diversification que vous avez choisi, vous aurez élargi les horizons pour votre portefeuille et cela permettra d’amoindrir considérablement les risques même s’il ne les annule pas. Diversifier son portefeuille, c’est donc éviter de mettre tous ses œufs dans le même panier.
Comment mesurer l’efficacité de votre stratégie de diversification d’investissement ?
Une fois la stratégie de diversification mise en place, vous devez évaluer votre stratégie de diversification d’investissement :
Pour évaluer l’efficacité de votre stratégie de diversification, vous devez commencer par examiner les performances globales de votre portefeuille. En comparant ces rendements annuels à ceux des indices boursiers ou des fonds similaires, vous pouvez déterminer dans quelle mesure votre gestion a été adaptée aux conditions actuelles du marché.
La performance individuelle des titres peut aussi fournir une indication importante sur l’efficacité d’une stratégie de diversification. Si un titre ne se comporte pas comme prévu et affecte négativement la rentabilité du portefeuille, il peut être temps pour vous de réévaluer ce placement.
Un autre aspect crucial à prendre en compte lorsqu’il s’agit d’évaluer sa stratégie de diversification est le niveau global du risque encouru par le portefeuille. Vous devrez ici tenir compte non seulement des fluctuations normales liées au marché mais aussi des événements imprévus qui peuvent nuire considérablement à vos placements.
Le rebalancement régulier est une étape cruciale pour maintenir l’efficacité d’une stratégie bien construite et qui fonctionne. Ce processus implique de vendre les titres qui ont connu une augmentation de la valeur et d’utiliser le produit pour augmenter votre exposition à des secteurs sous-pondérés.
Vous devez diversifier votre portefeuille afin de l’adapter en fonction des changements survenant dans l’économie, les marchés financiers ou certains événements majeurs. N’oubliez pas qu’une bonne stratégie permettra non seulement de protéger vos placements contre les perturbations du marché mais aussi d’obtenir un rendement solide et stable.
Les erreurs à éviter dans la diversification de votre portefeuille d’investissement
Dans votre quête pour diversifier votre portefeuille d’investissement, pensez à bien garder à l’esprit certaines erreurs que vous devez éviter. Voici quelques-unes des erreurs les plus courantes lorsqu’on cherche à diversifier ses investissements.
Il arrive souvent que certains investisseurs cherchent à surdiversifier leur portefeuille en achetant trop de titres différents. Bien que cela puisse sembler être une bonne idée au départ, cela peut en fait diluer la performance globale du portefeuille. La clé est de trouver le juste équilibre entre une stratégie de diversification efficace et une gestion cohérente du risque.
Une autre erreur fréquente consiste dans le manque d’une stratégie de diversification bien définie. Les investisseurs peuvent parfois acheter des actions ou se concentrer sur des secteurs spécifiques sans vraiment comprendre ce qui motive ces choix. Pour éviter cette erreur, commencez par élaborer un plan solide basé sur vos objectifs financiers personnels et vos convictions personnelles concernant le marché financier.
Bien que la prise en compte des tendances potentielles soit une part importante dans l’élaboration d’un portefeuille d’investissement diversifié, pensez à ne pas négliger les fondamentaux économiques sous-jacents aux entreprises ou aux industries individuelles candidates pour inclusion dans son propre portefeuille. En plus de la performance historique, des facteurs tels que les marges d’exploitation, la dette et le ratio cours/bénéfices sont autant de mesures qui peuvent aider à déterminer si une entreprise est viable ou non.
L’investissement exclusif dans un seul secteur peut être risqué car il expose votre portefeuille aux fluctuations spécifiques à ce marché. Il est préférable d’envisager plutôt une approche multi-sectorielle pour réduire les risques liés à l’exposition excessive à un secteur en particulier.
Diversifier son portefeuille d’investissement ne se fait pas par hasard mais relève bien d’une stratégie clairement établie et réfléchie. Évitez ces erreurs courantes pour maximiser vos chances de succès sur le long terme.
